¿Cuánto tiempo es Obligatorio Invertir?

En este Plan de Retiro con Allianz sólo es obligatorio invertir durante 18 meses.

¿Puedo adelantar aportaciones?

Sí puedes adelantar tantos pagos como lo desees. En ese caso avanzarías antes a la etapa Flexible.

¿Qué pasa si dejo de pagar en la etapa inicial de los 18 meses?

Durante la etapa obligatoria (18 meses) el plan te da una tolerancia de 2 meses de atraso, en caso de prolongarse la falta de pago se cancela la cuenta y se pierde la inversión.

¿Después del mes 18 puedo Suspender los Pagos?

Sí. Después de pagar los 18 meses puedes suspender todas las veces que quieras sin penalización.

¿Puedo escoger los Portafolios de Inversión?

Sí. Cada persona puede tener una estrategia individual. En la asesoría podemos analizar tus objetivos y horizontes de inversión.
Más Mensualidad = Más Portafolios
$2,000 = 2 Portafolios (50/50)
$3,000 = 3 Portafolios (33/33/33)
$4,000 = 4 Portafolios (25/25/25/25)
$5,000 = 4 Portafolios (distinto porcentaje)
+$15,000 = Estrategias avanzadas

¿Puedo Tener un Plan Deducible Art. 151 y un Plan afecto al Art. 93 No Deducible?

Sí. Es la estrategia que yo tengo para mis propios Planes de Retiro. El art. 151 me regresa impuestos (ISR) pero lo cobraré hasta los 65 años. El art. 93 (no deducible) me permitirá pensionarme mucho antes, yo estimo que lo lograré a mis 50 años. Además, utilizo las devoluciones del Plan Art. 151 como aportaciones extras a mi plan Art. 93.

¿Puedo Retirar Dinero del Plan?

Sí después del mes 19. Contrario a lo que muchos creen, retirar dinero es un trámite ordinario que se puede hacer desde muy temprano en el plan, se solicita desde el portal de clientes y se paga en 3-4 días hábiles. Sólo considera que si tu plan es Deducible tendrás una retención del 20% sobre el monto retirado, dinero que se va al SAT por no cumplir con la regla de los 65 años. Si tu Plan es Art. 93 sólo se paga ISR sobre las ganancias obtenidas y retiradas.

¿Quiero Invertir más de $300,000 lo puedo hacer?

Sí puedes invertir tanto como quieras, mi cliente que más ha depositado en 1 exhibición, fue por 2.7 millones de pesos.

¿Qué sucede si llego a fallecer?

Desde el contrato debes fijar a tu beneficiario. Si lo deseas puedes dejar de beneficiarios a tus hijos aunque sean menores de edad. El beneficiario recibe el saldo del Plan de Retiro (capital + ganancias). En Allianz es opcional contratar el seguro de vida, este tiene un costo aproximado entre $600 y $900 pesos al mes, en caso de contratarlo se entregaría una suma por fallecimiento entre 2 y 5 millones de pesos, más la inversión. Según tu edad.